S27EP43|00631L搭配00713，不再平衡賺最多，風險卻失控權重漂移觀察，00631L現金與00713再平衡4|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-28T20:00+08:00 标签： #00631L #00713 #正二 #再平衡 #權重漂移 #CAGR #最大回撤 #現金配置 #風險預算 #資產配置 回測裡「不再平衡」常常很迷人：交易少、成本低、期末資產又最高。問題是，起始 50／50 不代表一路都是 50／50。這次樣本中，00631L 在現金組最後膨脹到約 92.95%，在 00713 組也到約 81.43%。看起來是不做事賺最多，其實是市場幫你把正二部位越推越大。報酬上去了，風險預算也被改掉，這兩件事要一起看。 大綱 1.不再平衡為什麼在這段樣本特別強 2.50／50 消失後，策略其實換了身分 3.現金組為什麼反而比007
S28EP19|多賺五百萬被罵錯曝險早就講了S27EP33，00631L現金與00713再平衡2留言討論，正二配置爭議|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-24T20:00+08:00 标签： #曝險 #Beta #00631L #00713 #再平衡 #最大回撤 #回測 #資產配置 原始問題是200萬元採用兩種50：50配置，各自可能取得什麼報酬、波動與回撤；Beta相近的比較則是另一個研究。歷史結果約多賺524.52萬元，同時也提高股票市場曝險。能比較配置結果，不代表能據此推定同風險下的優劣。 大綱 1.留言說比較錯了，先看原本在比什麼 2.兩種配置本來就有不同任務 3.多賺五百萬，早就講過代價 4.150%曝險，也不一定算得準 5.把Beta調一樣，就真的公平嗎 6.跌三成與跌四成，差在哪裡 7.研究可以補強，但別換掉考題 8.示意曝險
S27EP41|一次領比較爽還是月領比較穩你其實是在選未來人生的風險勞保退休給付研究3，有資格選擇時，真正要比的不是報酬，而是現金流與生存率|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-23T20:00+08:00 标签： #勞保 #退休給付 #老年給付 #一次領 #月領 #退休現金流 #順序風險 #資產配置 #提款策略 #退休規劃 S27EP41|一次領比較爽還是月領比較穩你其實是在選未來人生的風險勞保退休給付研究3，有資格選擇時，真正要比的不是報酬，而是現金流與生存率|威利研究室 一次領和月領常被討論成報酬率比較，但對真正進入退休生活的人來說，這筆錢更像是晚年現金流的底盤。一次領給你資金主導權，也把市場順序風險、提款紀律與投資決策一起交到你手上；月領少了彈性，卻保留一條制度型收入。能不能選是一回事，選了之後能不能睡得著、生活能不能撐住，才是更實際
S28EP17|資產突破600萬卻沒什麼感覺一個指數投資者從FOMO到心態洗禮真實體悟，觀影心得|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-22T20:00+08:00 标签： #600萬資產 #FOMO #指數投資 #資產配置 #複利 #投資心理 #財富自由 #生活選擇 資產跨過600萬元不一定會像想像中興奮，因為投資久了之後，里程碑很快又會被市場波動沖淡。真正開始變難的，反而是本金變大後如何面對更大的金額波動、別人的績效刺激，以及學會把投資成果帶回生活。 大綱 1.跨過600萬，生活不會自動換一個世界 2.本金變大，市場一天的波動可能大過月薪投入 3.複利加速時，回撤也會用金額放大 4.看到別人漲比較多，FOMO還是會來 5.調整配置前先問原本理由有沒有改變 6.會存錢之後，下一關是會不會花 7.600萬不是終點，是一個能回頭檢查方法的路標 關
S27EP35|我是槓桿猛男，你們就是怕東怕西，才會沒有錢麻，賺多了也要降槓桿|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-14T20:00+08:00 标签： #槓桿 #借錢投資 #降槓桿 #風險承受度 #投資心理 #現金流 #資產配置 這篇文章提醒，槓桿不是壞東西，但賺錢後最容易把短期結果誤認成長期能力。真正猛的不是敢借敢衝，而是知道何時加速、何時降槓桿、何時保護成果。 大綱 1.賺錢很爽，但別急著封神 2.槓桿猛男不是問題，活下來才是重點 3.賺多了也要懂得降槓桿 4.年輕不敢波動也可能是風險 5.會問要不要借，通常就是警訊 6.不要把方法變成傳教 關鍵字 #槓桿 #借錢投資 #降槓桿 #風險承受度 #投資心理 #現金流 #資產配置 第803集，2026/08/13錄製 #威利研究室單元 YouTube 搜尋: 威利財經角|Podcast 搜尋
S27EP32|另一半選錯，投資再會賺也可能被拖垮，金錢藍圖|生活閒聊 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-13T20:00+08:00 标签： #金錢藍圖 #伴侶選擇 #家庭現金流 #孝親費 #資產配置 #財務溝通 這篇文章整理的核心觀念是：真正影響長期結果的，往往不是單一工具或一句標準答案，而是背後的結構、風險邊界與能不能長期執行。 大綱 1.找另一半也是在選金錢藍圖 2.金錢圈會慢慢改變你的選擇 3.孝親費與家庭責任要有界線 4.年齡不是資產配置的唯一答案 5.投資報酬解決不了所有婚姻問題 關鍵字 #金錢藍圖 #伴侶選擇 #家庭現金流 #孝親費 #資產配置 #財務溝通 第800集，2026/08/13錄製 #生活閒聊單元 YouTube 搜尋: 威利財經角|Podcast 搜尋: Awesome_Money 收看頻道會員節目: https://cu
S28EP9|工作才是副業投資才是你一生真正的本業生命週期投資節目心得，本業到底是哪個|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-10-04T20:00+08:00 标签： #生命週期投資 #工作 #投資 #人力資本 #正二 #槓桿 #資產配置 #財富自由 #現金流 #時間 把工作叫副業、投資叫本業，聽起來很嗆，但背後其實是在重新安排人生現金流的角色。年輕時工作提供本金與人力資本，資產變大後，投資開始承擔更多生活選擇權；生命週期投資則進一步討論槓桿應隨資產與人力資本變化而調整。 大綱 1.工作不是敵人，它是第一顆引擎 2.沒有本金，很多投資策略都只是紙上談兵 3.其實每個人都已經在做資產配置 4.生命週期投資為什麼會談槓桿 5.100萬跌六成與2,000萬跌六成完全不同 6.正二不是年輕人的標準答案 7.投資真正買回來的是選擇權 8.人力資本本身也有風險
S27EP28|正二另一半放錯，風險差一倍00631L配現金與00713再平衡1，替正二找一個能踩煞車的搭檔|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-09-30T20:00+08:00 标签： #00631L #00713 #正二 #再平衡 #現金部位 #低波動ETF #最大回撤 #風險預算 #資產配置 #退休現金流 同樣是 50／50，00631L 搭配現金與搭配 00713，並不是同一種風險。現金負責流動性與等待時間，00713 則仍是會波動的股票資產。真正該先決定的不是哪組回測報酬最高，而是另一半資產在生活與投資計畫中要完成什麼工作。 大綱 1.一樣是 50／50，為何風險完全不同 2.先替每一塊資產定義工作 3.理解正二的單日槓桿與路徑依賴 4.現金買到的是時間與選擇權 5.00713 是低波動股票，不是現金 6.把回測報酬與風險分開閱讀 7.
S27EP30|50歲想翻身，最怕押錯這一把50歲理財2，翻身配置術|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-09-29T20:00+08:00 标签： #50歲理財 #中年投資 #退休規劃 #現金流 #資產配置 #高股息ETF #市值型ETF #風險承受度 #最大回撤 #紀律投資 3550 歲投資最需要的不是神奇標的，而是一套能執行、能睡覺、能撐過波動的結構。此時「贏」不再只是年化報酬最高，而是市場不如預期時，生活仍能運轉。透過現金流、成長資產與小額探索資金的分層，可以把焦慮從追逐標的，轉成可管理的支出、回撤與行動計畫。 大綱 1.50 歲要先改寫「贏」的定義 2.把指標從報酬率移到生活安全 3.第一層建立穩定現金流 4.第二層用成長資產對抗通膨 5.第三層替人性保留探索出口 6.高配息不等於低風險 7.避開高報酬焦慮、遺產幻想與報復性投資 8.用紀
S28EP4|長期一定會漲那你敢槓桿開到底嗎，風險控制迷思|威利研究室 来自： #AwesomeMoney 🔔订阅 发布时间： 2026-09-20T20:00+08:00 标签： #風險控制 #槓桿 #正二 #TQQQ #SOXL #資產配置 「長期看好市場」只能回答要不要持有，不能直接回答要持有多少、更不能推出槓桿越高越好。市場中間的路徑、回撤深度、現金流與人的承受力都會影響最後結果。風險控制的作用，是降低自己在最差時間被迫離場的機率。 大綱 1.長期看好不夠 2.人性遇到才知道 3.那就開滿槓桿 4.不用期貨也一樣 5.坑洞真的會死人 6.配置是在留退路 7.別把看多當護身符 關鍵字 #風險控制 #槓桿 #正二 #TQQQ #SOXL #資產配置 第825集，2026/09/18錄製 #威利研究室單元 YouTube 搜尋: 威利財經角|Podcast 搜尋: Awesome_Mon